中小企業の経営者や経理ご担当者の皆様は、日々の業務の中で、このような課題を感じてはいないでしょうか。
「請求書や領収書の入力作業に、毎月多くの時間がとられている」
「経理担当者が辞めてしまい、業務が回らなくなってしまった」
「手作業が多く、入力ミスや確認漏れがなかなか減らない」
こうした人手不足や生産性の課題は、多くの中小企業が直面する深刻な問題です。
そして、その解決策として今、大きな注目を集めているのが「経理業務へのAI（人工知能）導入」です。
しかし、「AIは難しそう」「費用が高いのでは？」といった不安から、導入に踏み切れていない企業様も多いのが実情です。
本記事では、税理士という専門家の視点から、AI経理で何ができるのか、導入のメリット・デメリット、そして中小企業が導入で失敗しないための重要なポイントについて、分かりやすく解説していきます。
「AI経理」とは、AI技術を搭載した会計ソフトやツールを活用し、これまで手作業で行っていた経理業務を自動化・効率化することです。
具体的には、以下のような業務を得意としています。
請求書や領収書をスキャンするだけで、AIが文字を読み取り、日付・金額・取引先などを自動でデータ化します。
過去の取引データや勘定科目のルールをAIが学習し、データ化された取引に対して適切な仕訳を自動で提案します。
銀行の入出金データと請求データをAIが照合し、どの取引の入金があったかを自動で消し込みます。
過去のデータパターンから逸脱した取引（異常に金額が大きい、通常と異なる勘定科目が使われているなど）を検知し、不正の早期発見に繋げます。
AIは、ルールに基づいた大量の反復作業を、人間をはるかに超えるスピードと正確性で処理することができるのです。
AI経理を導入することで、企業は多くのメリットを享受できます。
一方で、AI経理の導入には注意すべき点もあります。メリットだけでなく、デメリットも正しく理解した上で検討することが重要です。
AI搭載の会計ソフトやツールは、従来のソフトに比べて月額利用料などが高価な場合があります。導入にかかる初期費用や、継続的なランニングコストを考慮する必要があります。
AIは万能ではありません。イレギュラーな取引や、最終的な経営判断が伴う業務は、依然として人間のチェックや判断が必要です。「AIを入れれば経理担当者が不要になる」という考えは誤りです。
ツールを導入しても、社員が使いこなせなければ意味がありません。また、紙文化が根強い場合など、AI導入を機に社内全体の業務フローを見直す必要が出てきます。
取引量が非常に少ない企業の場合、AI導入にかかるコストが、効率化によって得られるメリットを上回ってしまう可能性があります。自社の規模や業務量に合ったツールを選ぶことが肝心です。
では、どうすれば自社に合ったAIツールを選び、導入を成功させることができるのでしょうか。 重要なのは、
「AIツールという『道具』と、それを使いこなす『知識』の両輪で考えること」
です。
自社だけで数あるツールの中から最適なものを選び、導入設定を行い、業務フローを再構築するのは、非常に難易度の高いプロジェクトです。
そこで有効なのが、私たちのような会計・経理の専門家（税理士）のサポートを活用することです。
私たちは、特定のツールを売ることが目的ではありません。貴社の業務内容や課題を客観的に分析し、
本当にAI導入が必要か、費用対効果は見合うかの判断
数あるツールの中から、貴社に最適なものの選定支援
スムーズな導入と、新しい業務フローの構築サポート
AIが処理したデータの最終チェックと、経営に役立つ分析レポートの作成
といった、導入前から導入後までを一貫してサポートします。
「高性能なAI」と「経験豊富な専門家」を組み合わせることで、経理業務の正確性と効率性は飛躍的に向上するのです。
AI経理の導入は、単なるコスト削減や業務効率化の手段ではありません。
経理部門を、日々の作業に追われる「コストセンター」から、データを活用して経営を支える「戦略的プロフィットセンター」へと変革させる大きな可能性を秘めています。
AIはあくまで強力なツール（道具）です。
その性能を最大限に引き出し、会社の成長に繋げるためには、正しい知識と戦略に基づいた導入が不可欠です。
「自社の場合、AIでどんな効果が期待できるだろうか？」 「どのツールを選べばいいか、専門家の意見を聞いてみたい」
そうお考えでしたら、ぜひ一度、私たちにご相談ください。貴社の状況を丁寧にお伺いし、AI化の第一歩をどのように踏み出すべきか、最適なご提案をさせていただきます。
